Tài khoản ngân hàng của cá nhân được phép sao kê khi nào?

Cơ quan điều tra có quyền yêu cầu ngân hàng sao kê tài khoản cá nhân khi thực hiện các hoạt động tố tụng hình sự, xác minh tin báo tố giác tội phạm, hoặc theo yêu cầu của Luật tố tụng hình sự. Việc này được thực hiện theo quy định tại Điều 11 Nghị định 117/2018/NĐ-CP về bảo mật và cung cấp thông tin khách hàng.

Các trường hợp cụ thể:

• Xác minh tin báo tố giác tội phạm: Khi có dấu hiệu phạm tội, cơ quan Công an có quyền yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin.
• Phục vụ điều tra vụ án hình sự: Cơ quan điều tra (Bộ Công an, Công an cấp tỉnh/huyện) yêu cầu để làm rõ bản chất sự việc.
• Được sự đồng ý của chủ tài khoản: Chủ tài khoản bằng văn bản đồng ý cung cấp

Căn cứ pháp luật:

• Nghị định 117/2018/NĐ-CP: Quy định về việc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng.
• Luật Các tổ chức tín dụng: Quy định nghĩa vụ cung cấp thông tin cho cơ quan nhà nước.
• Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015: Quy định về thẩm quyền ra lệnh khám xét, tạm giữ tài liệu (bao gồm cả tài khoản ngân hàng)